Несподіваний поворот: контрабандисти Індії переходять на стабільні монети та кидають Хавалу

У новому звіті Дирекції розвідувальної діяльності Індії, що був оприлюднений останнім часом, зазначається про зростаючу роль криптовалют та стейблкоінів у схемах контрабанди наркотиків та золота. Ці цифрові активи все частіше використовуються як альтернатива традиційним способам, таких як мережева контрабанда “хавала”, для швидких та анонімних міжнародних фінансових трансакцій, які обходять контроль служб фінансового нагляду.

Документ під назвою “Контрабанда в Індії. Звіт 2024-25” зазначає, що цифрові активи забезпечують “швидке та анонімне проведення розрахунків, мінімальний контроль та слабке дотримання антигрошових законів”. Відомо, що криптовалюти отримали популярність серед злочинних угруповань завдяки своїй децентралізованій, псевдонімній та безкордонній природі. Вони стали важливим інструментом для проведення незаконних оплат та переміщення прибутків від злочину, особливо у контексті наркоторгівлі та контрабанди золота.

Серед конкретних випадків, описаних у звіті, фігурує велика партія золота вагою 108 кг, яка була переправлена через індо-китайський кордон. Переміщуючи понад 12,7 мільйонів доларів, ці кошти були відправлені до Китаю через “хавалу” та стейблкоін Tether (USDT) після того, як золото було реалізовано в Делісі. Згідно з даними Дирекції, китайський організатор використовував безліч криптовалютних гаманців для забезпечення анонімності, а комунікація проходила через зашифровані додатки, такі як WeChat, з використанням VPN.

Експерти підкреслюють, що багато країн не мають достатньо чітких регуляторних рамок для криптовалют, що створює можливості для злочинних дій. Як зазначає Мушір Ахмед, засновник Finstep Asia, активне регулювання може дозволити виключити недобросовісних учасників, впроваджуючи правила “Знай свого клієнта” та моніторинг трансакцій, що зменшить ймовірність використання віртуальних активів для незаконних цілей.

Звіт демонструє серйозну загрозу крипто-онтології у кримінальному середовищі. Наприклад, у червні Центральне бюро розслідувань Індії затримало жителя Делі, у якого було вилучено понад 327 тисяч доларів у криптоактивах, у результаті розслідування транснаціональної кіберзлочинної діяльності. Інший випадок, що стався в липні, стосується інженера зі штату Керала, який організував darknet-синдикат, де також було вилучено наркотики та понад 82 тисячі доларів у криптовалюті.

Хоча блокчейн-технологія пропонує можливості для дослідження та збору інформації, необхідно забезпечити більш строгі регуляторні механізми, поліпшене дотримання антигрошових норм та впровадження сучасних технологій розслідування для боротьби з використанням криптовалют у злочинних схемах. З огляду на ці фактори, фахівці радять координацію дій між країнами для посилення боротьби з криптозлочинністю.