Як штучний інтелект перевертає світ B2B-платежів: 3 ключові області для максимізації прибутку

На тлі хвилювань фондових ринків щодо оцінок штучного інтелекту (ШІ), фінансові команди підприємств все активніше звертаються до його впровадження. Технології ШІ вже знайшли своє місце у фінансових операціях, включаючи виявлення шахрайства, автоматизацію співвідношення рахунків та оцінювання ризиків. Першочергово ці інструменти працювали у звичних рамках, допомагаючи аналітикам знаходити аномалії в об’ємних масивах даних. Проте справжні переваги починають проявлятися, коли ШІ переходить до проактивного і прогностичного режимів.

З погляду фінансових директорів (CFO), потенціал ШІ для покращення фінансових результатів може бути розділений на три основні категорії: операційні, стратегічні та відносинні. Операційний фінансовий прибуток (ROI) виявляється в скороченні ручних зусиль: менше витраченого часу на співвідношення рахунків, узгодження з постачальниками та вирішення суперечок з оплатами. Організації, які впроваджують генеративний ШІ у функції рахунків, можуть отримати вимірювані покращення за рахунок зменшення людських помилок і скорочення циклів.

Стратегічний ROI виникає у той момент, коли ШІ допомагає фінансовим керівникам формувати горизонт ліквідності компанії. Групи казначейства можуть використовувати прогностичні моделі для оптимізації робочого капіталу, випускаючи фінансування ланцюга поставок у найкращий момент. Різноманітні стимули для дострокових оплат стають інструментами переговорів, а не стандартними знижками. Додаткове авторизація платежів за ризиками дозволяє вивільнити заблоковані гроші без значних втрат.

Відносний ROI, можливо, менш очевидний, але стає дедалі важливішим, адже він підвищує довіру між покупцями та постачальниками. Автоматизовані оновлення статусів, динамічні умови оплат та швидше вирішення суперечок полегшують утримання постачальників, сприяючи їхньому лояльності та пропонуючи вигідніші умови. Це, у свою чергу, позитивно впливає на стійкість ланцюга постачань та гнучкість підприємств.

У глобальному контексті, зріст впровадження ШІ у фінансових процесах не лише про окремі технології, а й про більш широку тенденцію в управлінні фінансами. Історично нововведення у платежах зосереджувались на підвищенні ефективності процесів: скорочення циклу обробки рахунків, виявлення аномалій, зменшення людських помилок. Впровадження ШІ може підсилити ці результати, прискорюючи обробку рахунків, виявляючи шахрайство на ранніх стадіях та прогнозуючи фінансові позиції без втручання аналітиків. Ліквідність стає конкурентною перевагою.

Зміна режиму роботи від пілотних проектів до інтелектуальних процесів означає, що ШІ не лише автоматизує операційні завдання, а й визначає важливі фінансові рішення. Запуск нових технологій вимагатиме не лише даних, а й зрозумілої та адаптованої інфраструктури для ефективного функціонування. Чим краще організації зможуть інтегрувати ШІ у свої робочі процеси, тим більш значущими стануть переваги, які вони можуть отримати в умовах сучасної економіки.

Справжня трансформація не зосереджена лише на самих моделях, але радше на тому, які дані і як ними управляють. Ефективна робота з даними, інтеграція з системами ERP та швидкий доступ до важливої інформації можуть стати вирішальними для успіху ШІ в фінансах. Без належної інфраструктури навіть найсучасніші моделі залишаться неактивними, а компанії можуть стикаються з серйозними операційними ризиками.