Віртуальні асистенти на службі фінансів: як штучний інтелект рятує CFO від числового хаосу

У світі корпоративних фінансів виникає явна суперечність: бізнеси продовжують розвиватися приголомшливими темпами, тоді як команди, відповідальні за моніторинг і звітність фінансових потоків, працюють за старими схемами, де швидкість не є пріоритетом. Незважаючи на те, що продажі, маркетинг та обслуговування клієнтів активно імплементують автоматизацію та штучний інтелект, фінансові відділи залишаються прикутими до електронних таблиць і ручної звірки даних.

Перехід 2026 року не приніс змін до офісів фінансових директорів. Традиційні трудомісткі процеси й фрагментовані технології до сих пір визначають їхнє функціонування. На фоні постійного зростання споживчих очікувань щодо миттєвого оброблення інформації фінансові команди все ще вручну поєднують дані з ERP, CRM, платформ для виставлення рахунків та банківських систем, що призводить до повільності та помилок у поточних процесах.

Ця прогалини, що зростає між швидкістю бізнесу та фінансовою реальністю, підштовхнула компанію Safebooks до залучення 15 мільйонів доларів у раунді початкового фінансування, з яких вона вийшла з режиму неймовірності 9 грудня. Засновник та CEO Safebooks, Ахікама Кауфман, стверджує, що штучний інтелект має вирішити так звану проблему «фінансових комунікацій» та звільнити бухгалтерів від рутинних перевірок, дозволяючи їм зосередитись на прийнятті рішень, що потребують людського досвіду та судження.

Кауфман зазначає, що фінансова сфера досягла важливого переломного моменту. Під час обговорення, на якому був присутній CEO PYMNTS, Карен Вебстер, він підкреслив загальну стурбованість фінансових лідерів — відчуття, що трансформаційні процеси їх оминають. Попри достатню кількість програмного забезпечення, що пропонує рішення для конкретних завдань, відсутність інтеграції між системами створює фрагментований ландшафт даних, що потребує постійного ручного втручання бухгалтерів.

Сьогоднішні фінансові організації працюють з різноманітними ERP, CRM, платформами для виставлення рахунків, системами банківського обслуговування та репозиторіями документів. Кауфман пояснює, що кожна з цих систем має лише частину істини і нерідко використовує різні терміни та графіки оновлень. Бухгалтери змушені вручну поєднувати ці фрагменти, перевіряючи дані з різних джерел, перш ніж зможуть ухвалювати фінансові рішення.

Safebooks пропонує рішення, яке діє поверх уже існуючих систем, з’єднуючи фінансові дані для забезпечення швидшого та точнішого аналізу. Платформа автоматизує процеси звірки, зменшує ризики і надає можливість отримувати оперативну інформацію, не збільшуючи при цьому кількість фахівців у фінансових командах. Необхідність таких рішень доводить інтерес інвесторів, які бачать потенціал у модернізації процесів від замовлення до оплати на великій шкалі.

Кауфман зазначає, що у фінансових команвах існують два основних види робіт: перевірка цілісності даних між розрізненими системами, що включає перевірку відповідності контрактів, записів CRM, виставлених рахунків та даних ERP, та прийняття фінансових рішень, де важлива людська інтуїція. В верифікаційних процесах передбачається рутина, що вимагає багато часу — не задовольняючи вимоги швидкості.

Але сучасні технології відкривають нові горизонти. Safebooks обробляє як структуровані, так і неструктуровані дані, беручи до уваги контракти, замовлення, записи CRM, виставлені рахунки та дані із ERP. Платформа автоматично виявляє аномалії та розбіжності у величезних обсягах транзакцій, забезпечуючи швидкість та точність.

Результати можуть вражати: один з клієнтів компанії скоротив час обробки контрактів з 22 хвилин до 22 секунд. Це особливо важливо, коли фінансові команди працюють з тисячами транзакцій щомісяця та повинні швидко реагувати на запити про фінансові показники.

Успіх Safebooks демонструє, як поєднання автоматизації та людської інтуїції може змінити фінансовий ландшафт. У періоди швидкого зростання, як показує практика, мануальні процеси не здатні впоратись з обсягами роботи. Застосування AI дозволяє масштабувати процеси без збільшення штату, знижуючи ризики і підвищуючи ефективність.

Кауфман вважає, що після впровадження автоматизації немає можливості повернутись назад. Зміни у фінансах, безумовно, настільки глибокі, що у майбутньому офіси CFO зможуть працювати на рівні, відповідному вимогам сучасного бізнесу.