Коротко
- Фінансовий моніторинг США випустив термінове попередження про шахрайські схеми з використанням крипто-АТМ.
- Літні жертви втрачають значні суми через шахрайство з техпідтримкою та обманом, часто за вказівками через телефон.
- Багато операторів кіосків не мають відповідних реєстрацій і контролю за відмиванням грошей, що забезпечує анонімність, високі збори та структуровані транзакції.
Фінансовий моніторинг США (FinCEN) надав термінове попередження в понеділок, звертаючи увагу на шахрайські схеми, які використовують крипто-кіоски, оскільки наймущі жертви збільшили свої втрати на 31% до майже 247 мільйонів доларів у 2024 році.
У новій доповіді FinCEN зазначається, що скарги на “кіоски перетворювальної віртуальної валюти,” які також називають Bitcoin-АТМ, зросли на 99% минулого року, з понад 10,956 випадками, зафіксованими у “Центрі скарг Internet Crime” ФБР.
Агентство закликало фінансові установи посилити нагляд за підозрілою активністю навколо цих автоматів, які збільшилися з приблизно 4100 одиниць у 2019 році до понад 37,000 сьогодні.
«Зловмисники не зупиняються у своїх зусиллях викрасти гроші у жертв, і вони навчилися використовувати інноваційні технології, такі як кіоски CVC,» – заявила директорка FinCEN Андреа Ґакі у понеділковому анонсі.
У повідомленні розкрито поширені регуляторні недоліки серед операторів кіосків, багато з яких не реєструються як “фінансові послуги” або не реалізують базові контрольні механізми щодо відмивання грошей.
Федеральні органи детально виклали, як некомпетентні оператори рекламують анонімність, стягують надмірні збори до 25% і дозволяють клієнтам здійснювати кілька транзакцій без ідентифікаційних вимог.
Літні жертви найбільше потерпають
Агентство виявило, що літні жертви є найбільше уразливими до цих схем, причому дорослі старше 60 років становлять більше двох третин усіх втрат від шахрайства з крипто-кіосками, незважаючи на те, що є одними з найменш ймовірних користувачів крипто-послуг.
Шахраї часто переконують жертв знімати гроші з пенсійних рахунків та конвертувати кошти в криптовалюту, використовуючи незворотний характер транзакцій у блокчейні.
Шахраї, що займаються техпідтримкою, відповідають за майже половину всіх шахрайств з кіосками, зазвичай ініціюючи контакт через фальшиві вікна чи дзвінки та керуючи жертвами крок за кроком, щоб завершити платежі на найближчих автоматах.
Управління з ліквідації наркотиків надає звіт про те, що злочинні групи, такі як «Картель Халіско Нова Генерація», використовують крипто-кіоски для відмивання грошей за межами країни, при цьому Чикаго, де перебуває близько 1167 машин, стає ключовою точкою, що приваблює користувачів з інших штатів.
FinCEN надав конкретні ознаки тривоги для фінансових установ, включаючи великі готівкові зняття для крипто-кіосків, літніх клієнтів без крипто-історії, які здійснюють солідні транзакції, і блочні дані, що пов’язують кошти зі злочинними гаманцями.
Доповідь зазначила, що після отримання криптовалюти через ці кіоски злочинці, як правило, конвертують виручку в стабільні монети та використовують складні методи “ланцюгового стрибка” через кілька блокчейнів, щоб приховати сліди транзакцій.
Ланцюговий стрибок — це процес переміщення криптовалюти через кілька блокчейнів, щоб приховати її походження та ускладнити слідкування для правоохоронних органів.
«Поширена недотримання правових норм серед операторів кіосків, включаючи невиконання реєстрації як фінансових послуг і реалізації надійних контролів проти відмивання грошей, є критично важливим питанням,» – зазначила старша аналітикиня HashKey Group Джейд Ші.
Ші зазначила, що крипто-АТМ були «спроектовані з добрими намірами», але закликала до суворішого контролю, щоб «зменшити» злочинну діяльність.
Криптографічні АТМ піддаються глобальному контролю
Регулятори по всьому світу посилюють контроль за крипто-кіосками.
Нова Зеландія оголосила про плани повністю заборонити крипто-АТМ, в той час як австралійський фінансовий нагляд затвердив обмеження на транзакції у розмірі 5000 доларів і відкликав ліцензії у некомпетентних операторів.
Штат Вашингтон, місто Спокен, став першим містом США, яке повністю заборонило дані пристрої, після оприлюднення даних ФБР, згідно з якими втрати від шахрайств, пов’язаних з кіосками, сягнули 5.6 мільярда доларів на національному рівні.
