Коротко
- Австралійські регулятори оголосили про пріоритети у боротьбі з відмиванням грошей, акцентуючи увагу на цифрових валютах і бізнесах з високим обігом готівки.
- З 1 липня 2026 року в найбільшу регуляторну реформу Австралії буде залучено 80,000 нових бізнесів до антивідмивальних законів.
- Генеральний директор Брендан Томас вказав на перехід від перевірок на відповідність до цілеспрямованого виявлення “суттєвих ризиків та загроз” на рівні індустрії.
Фінансова розвідувальна агенція Австралії визначила криптовалюту як один з головних ризиків у своїй кампанії проти фінансових злочинів, а також оголосила про нові регуляторні пріоритети, які стали “найбільш амбітним переглядом антивідмивальних законів Австралії за останнє покоління”.
Генеральний директор Австралійського центру звітності та аналізу транзакцій Брендан Томас зазначив, що агенція зосередиться на правозастосуванні в сферах, де “ризик шкоди є найвищим”, включаючи біржі цифрових валют та постачальників віртуальних активів, які забезпечують миттєві глобальні перекази.
“Цей рік ознаменував собою регуляторну зміну – від відповідності до сфокусування на суттєвих ризиках та загрозах,” – сказав Томас у повідомленні.
Розширена регуляторна сфера охопить близько 80,000 нових бізнесів у так званих “транш 2” індустріях, таких як агенти з нерухомості, юристи, рахункові фірми, постачальники послуг з управління довірчими фондами та компаніями, а також торгівці дорогоцінними металами та камінням.
Звітуючі компанії матимуть нові обов’язки з 31 березня 2026 року, в той час як підприємства траншу 2 повинні будуть відповідати вимогам до 1 липня 2026 року.
Цифрові валюти викликали особливе занепокоєння у регуляторів через свої трансакційні можливості через кордон, зазначив Томас.
Лідери галузі вітають підвищення регуляторної чіткості, хоча залишаються питання щодо термінів реалізації та доступу до традиційних банківських послуг для компаній цифрових активів.
“Режим цифрових активів від Міністерства фінансів приближається, але швидкість має значення,” – раніше заявила гендиректорка OKX Australia Кейт Купер. “Чіткі правила відкриють капітал та довіру,” – додала вона, вказуючи на питання ліцензування та кого-лі з банками як основні бар’єри для впровадження цифрових фінансів.
Проте, деякі експерти галузі позитивно оцінюють регуляторні зміни.
“Австралія в цілому підтримує криптовалюту та цифрові активи,” – зазначив Мангхар Гареграт, керівник представництва в Індії та глобальних партнерств платформи зберігання цифрових активів Liminal.
Гареграт визнав, що “як і з усіма новими технологіями, пов’язані з цифровими активами ризики очевидні, але Австралія прагне впоратися з цими ризиками безпосередньо” та “ймовірно, співпрацюватиме з галуззю для їхнього зменшення, а не намагатиметься обмежити або затримати бізнес-діяльність.”
Цей регуляторний крок відбувається на фоні значних змін у секторі цифрових активів Австралії.
У травні уряд призначив Ендрю Чарлтона на посаду помічника міністра з питань науки, технологій та цифрової економіки, щоб закріпити свою регуляторну програму для цифрових активів.
Тим часом Комісія з цінних паперів та інвестицій Австралії нещодавно схвалила 14 компаній для пілотного проекту реальних грошових трансакцій з використанням цифрової валюти центрального банку та стейблкоїнів у Проекті Акація, тестування якого триватиме шість місяців, а результати будуть опубліковані у першому кварталі 2026 року.
Щоденна інформація Розсилка новин
Розпочніть кожен день з найголовніших новин, а також оригінального контенту, подкастів, відео та багато іншого.
