Скандал у світі криптовалют: Міністерство юстиції США викриває три великі справи у боротьбі з шахрайством

У 2025 році відомство юстиції США підкреслило три резонансні випадки шахрайства, у яких значну роль відіграли криптовалюти. Ці дані були оприлюднені в звіті, який засвідчив підвищене увагу до цифрових активів, вплетених у традиційні схеми шахрайства. Відзначено, що в минулому році прокурори пред’явили обвинувачення 265 особам, завдавши загальний збиток у понад 16 мільярдів доларів. Це більше ніж удвічі перевищує показники 2024 року.

Функціонування секції шахрайства в рамках Міністерства юстиції охоплює чотири ключові напрямки: підрозділ по боротьбі з іноземними корупційними практиками, підрозділ ринкового, урядового та споживчого шахрайства, підрозділ з питань здоров’я та безпеки, а також підрозділ, що займається шахрайством у сфері охорони здоров’я, що уже включає випадки, пов’язані з криптовалютами.

Серед найгучніших справ — схеми шахрайства з амніотичними аллографтами, у якій фігурують троє обвинувачених, звинувачених у заволодінні понад 1 мільярда доларів. За версією прокуратури, злочинці орієнтувалися на літніх і тяжко хворих пацієнтів, пропонуючи їм медично непотрібні процедури. В результаті проведених обшуків було вилучено активів на суму понад 7,2 мільйона доларів, зокрема криптовалюту.

Також варто зауважити, що в рамках найбільшого в історії Міністерства боротьби з шахрайством у сфері охорони здоров’я за минулий рік було обвинувачено 324 особи у схемах із плановим збитком, що перевищує 14,6 мільярда доларів. У процесі цієї великої операції були конфісковані активи на загальну суму понад 245 мільйонів доларів, включаючи готівку, розкішні автомобілі та криптовалюту.

На додачу до цього, колишній CEO Wolf Capital, Тревіс Форд, був засуджений до 60 місяців тюремного ув’язнення за інвестиційне шахрайство на суму 9,4 мільйона доларів, що торкнулося близько 2800 інвесторів. Форд обіцяв їм 1–2% щоденних прибутків, але, за словами представників юстиції, фактично використав кошти для особистих потреб.

Ці заходи з правозастосування відбуваються на тлі зусиль Конгресу щодо боротьби з шахрайством у світі криптовалют. Нещодавно сенатори Елісса Слоткін та Джеррі Моран представили двопартійний проект закону SAFE Crypto Act, який має на меті створити федеральну робочу групу для зменшення кількості шахрайств з цифровими активами через міжсекторну координацію.

Альвін Брагг, прокурор Манхеттена, нещодавно закликав законодавців штату криміналізувати незареєстровані операції з криптовалютами, попереджаючи про потужну кримінальну інфраструктуру в обсязі 51 мільярд доларів, яка процвітає в зоні правового вакууму.

Проте, справжньою проблемою стає швидкість ухвалення рішень у сферах шахрайства та крадіжки, особливо після суттєвого зростання активності злочинців, які почали використовувати штучний інтелект. Так, за свідченнями експертів, шахрайства з використанням AI зросли на 500%. Потужні злочинні організації вже не просто імпровізують, а працюють за зразком високотехнологічного виробництва, що дозволяє їм проводити крадіжку і відмивання коштів за лічені години.

Перспективи подальшої боротьби з такими злочинами, пов’язаними зі штучним інтелектом, виглядають зростаючими. Очевидно, що нові технічні засоби шахраїв змушують правоохоронців вдосконалювати свої підходи до боротьби з цими сучасними викликами.